1. 以下不属于金融资产的一项是【 B 】。
A.股票 B.购物返券 C.国库券 D.企业债券
2.以下债券中风险最低的是【 A 】。
A.国债 B.地方政府债券 C.公司债 D.垃圾债券
3.溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是【 C 】。
A.6% B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能
4.货币市场的特征是【 D 】。
A.风险性低，收益高 B.收益高，安全性也高
C.流动性低，安全性也低 D.风险性低，流动性高
5.资本市场的特征是【 A 】。
A.风险性高，收益也高 B.收益高，安全性也高
C.流动性低，风险性也低 D.风险性低，安全性也低
6.按金融产品的交割时间对金融市场进行分类，可分为【 A 】。
A.现货市场与期货市场 B.一级市场与二级市场
C.货币市场与资本市场 D.股票市场与债券市场
7.间接融资可以应用的金融工具是【 D 】。
A.股票 B.债券 C.汇票 D.信用贷款
8.下列哪种金融工具兼具债券和股票的特性?【 B 】
A.银行承兑汇票 B.可转换债券 C.银行贷款 D.回购协议
9.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的?【 C 】
A.财务功能 B.风险管理功能 C.聚敛功能 D.流动性功能
10.下列不属于衍生性金融资产的是【 A 】
A.优先股 B.期货 C.期权 D.互换
11.债券回购交易中，投资方(买方)获得的是【 B 】
A.债券利息 B.回购协议利率 C.债券本息 D.资金融通
12.如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则【 C 】
A.实际收益率等于票面利率 B.实际收益率高于票面利率
C.实际收益率低于票面利率 D.实际收益率和票面利率无关
13.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是【 A 】
A.即期交易 B.远期交易 C.套期保值 D.投机交易
14.可转让大额定期存单所不具备的特性是【 D 】
A.发行人是大银行 B.面额固定 C.能提前支付 D.能转让流通
15.同业拆借市场是指【 C 】
A.企业之间资金调剂市场 B.银行与企业之间资金调剂市场
C.金融机构间资金调剂市场 D.银行与中央银行间资金调剂市场
16.在外汇市场的交易方式中，【 C 】 是指利用不同国家和地区短期利率的差异，将利率由较低的国家，转移到利率较高的国家进行投放，从中获取利息差额收益。
A.掉期交易 B.套期保值交易 C.套利交易 D.投机交易
17.如果外币头寸卖大于买，叫做【 B 】
A.轧空 B.空头 C.多头 D.轧平
18.下列不属于我国货币市场组成部分的是【 B 】
A.同业拆借市场 B.股票市场 C.债券回购市场 D.票据市场
19.半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为【 C 】
A.1.765% B.1.80% C.3.55% D.3.4%
20.专门融通一年以内短期资金的场所称为【 A 】
A.货币市场 B.资本市场 C.现货市场 D.期货市场
21.金融市场的客体是指金融市场的【 A 】
A.交易对象 B.交易者 C.媒体 D.价格
22.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为【 B 】
A.升水 B.贴水 C.平价 D.不变
23.对股价影响，也是最直接的因素是【 B 】
A.经济周期 B.利率 C.货币供应量 D.汇率
24.货币市场基金所投资的资产组合中不包含【 C 】
A.商业票据 B.国库券 C.普通股 D.大额可转让定期存单
25.按利息的支付方式，可将债券分类为贴现债券、一次还本付息债券和【 C 】
A.担保债券 B.不动产抵押债券 C.附息债券 D.信用债券
26.以下对股票和债券的特征的比较，其中不正确的是【 A 】
A.股票的风险总是比债券的风险高
B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息
D.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日
27.资本市场是筹集【 D 】的场所
A.股票 B.债券 C.短期资金 D.长期资金
28.从本质上而言，回购协议是一种【 B 】
A.股票交易 B.抵押贷款 C.债券交易 D.衍生工具交易
29.以下对银行承兑汇票的特征的说法错误的是【 C 】
A.借款人使用银行承兑汇票的成本低于银行贷款
B.银行承兑汇票能提高某些企业的融资信用等级
C.汇票的投资收益率低于短期国库券
D.银行提供汇票承兑，收取手续费
30.商业票据的市场主体不包括【 D 】
A.发行者 B.投资者 C.销售商 D.商业银行
31.设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付、请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息。【 B 】
A.单利：50，复利：50 B.单利：50，复利：61.05
C.单利：61.05，复利：50 D.单利：61.05，复利：61.05
32.投资者A以14元1股的价格买入X公司股票若干股,年终分得现金股息0.90元,计算投资者A的股利收益率。【 B 】
A.5.96% B.6.43% C.8.98% D.5.08%
33.QFII制度是一种【 C 】
A.外资进入一国资本市场的方式。
B.在一国金融市场尚未成熟的情况下，外资进入资本市场的方式。
C.它是一国在货币没有实现完全可自由兑换.资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资.开放资本市场的一项过渡性的制度。
D.是一国政府自行制定的限制外资进入本国资本市场的制度。
34.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是【 B 】
A.投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖
B.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
C.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
D.开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大
35.关于股票的收益，以下说法错误的是【 C 】
A.股票收益包括股利收益和资本收益 B.股利收益是公司税后利润的一部分
C.优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的 D.资本收益是股票的买卖价差
36.关于股票的风险，以下说法错误的是【 B 】
A.股票的风险包括系统性风险和非系统性风险 B.政策风险是股票的非系统性风险
C.某种因素影响到证券市场的所有股票，就会引发股票的系统性风险
D.股票的非系统性风险可以分散
37.股票的发行市场又称为【 A 】
A.一级市场 B.流通市场 C.柜台市场 D.离岸市场
38.关于债券的风险，以下说法错误的是【 D 】
A.信用风险是债券的一种风险 B.可以用发行者的性用等级来衡量债券的信用风险
C.债券的再投资风险是指用利息投资获得的收益率的不确定性
D.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险
39.股权衍生金融工具不包括【 B 】
A.股票期货 B.货币互换 C.股票期权 D.股票指数期货
40.关于看涨期权，以下说法错误的是【 C 】
A.到期日的股价等于执行价格时，期权的持有者损失了期权费
B.期权的持有者称为看涨期权多头
C.到期人的股价高于执行价格时，期权的持有者一定获利
D.在理论上，期权持有者的获利空间是无限大的
二、多项选择
1.以下描述正确的是【 AC 】。
A. 债券信用等级高，债券发行利率就低 B. 债券信用等级高，债券发行利率就高
C. 债券信用等级低，债券发行利率就高 D. 债券信用等级低，债券发行利率就低
E. 无法确定债券的信用等级与债券的发行利率之间的关系
2.金融市场的特点是【 ABCD 】。
A. 金融市场上交易的是货币资金 B. 市场交易价格的一致性
C. 市场交易活动的集中性 D. 交易双方的可变性 E. 需求量与价格成反比
3.金融市场的微观功能是【 ACDE 】。
A. 聚敛功能 B. 调节功能 C. 财富功能
D. 风险管理功能 E. 流动性功能
4.金融市场的宏观功能是【 BCD 】。
A. 流动性功能 B. 调节功能 C. 资源配置功能
D. 反映功能 E. 财富功能
5.金融市场的主题包括【 BCDE 】。
A. 金融工具 B. 企业 C. 政府和政府机构
D. 金融机构 E. 居民个人
6.以下可以成为金融市场资金需求者的是【 ABCE 】。
A. 政府 B. 商业银行 C. 居民个人
D. 金融行业的监管机构 E. 国有企业
7.金融市场的客体包括【 ABCDE 】。
A. 货币头寸 B. 票据 C. 债券
D. 股票 E. 外汇
8.金融市场的服务中介包括【 ABCE 】。
A. 会计师事务所 B. 律师事务所 C. 投资顾问咨询公司
D. 中央银行 E. 证券评级机构
9.按照交易标的物的不同，可以将金融市场分类为【 ABCDE 】。
A. 货币市场 B. 资本市场 C. 外汇市场
D. 衍生市场 E. 保险市场
10.金融衍生工具市场可以分类为【 BCDE 】。
A. 可转换债券市场 B. 期权市场 C. 期货市场
D. 远期协议市场 E. 互换市场
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11.货币市场的种类有【 ABCDE 】。
A. 同业拆借市场 B. 银行承兑汇票市场 C. 商业票据市场
D. 大额可转让定期存单市场 E. 回购市场
12.关于货币市场的功能，以下说法正确的是【 BD 】。
A. 财富成长和增值 B. 短期资金融通 C. 流动性管理
D. 宏观经济调控 E. 控制通货膨胀
13.同业拆借市场的参与者是【 CDE 】。
A. 中央银行 B. 工商企业 C. 商业银行
D. 非银行金融机构 E. 中介机构
14.同业拆借市场的功能是【 ABCD 】。
A. 准备金管理 B. 高效率和低成本的结算机制
C. 及时发现货币市场资金供求的变化 D. 实施中央银行货币政策
E. 实现财富的积累和增长
15.以下属于商业票据的特征的是【 ABCDE 】。
A. 融资成本低 B. 融资灵活性高 C. 利率敏感性高
D. 期限短 E. 面额大
16.商业票据的发行者有【 BCD 】。
A. 中央政府 B. 金融公司 C. 非金融公司 D. 银行控股公司 E. 中央银行
17.回购协议的标的资产可以是【 ABCDE 】。
A. 国库券 B. 政府债券 C. 企业债券 D. 金融债券 E. 大额可转让定期存单
18.短期政府债券的市场特征是【 BCDE 】。
A. 收益率高 B. 违约风险小 C. 流动性强 D. 面额小 E. 收入免税
19.短期政府债券的用途体现在【 ACDE 】。
A 可以满足政府短期资金周转的需要 B. 快速增值所拥有的资金财富
C. 期限短，利率波动性小 D. 规避利率风险 E. 中央银行公开市场操作的工具
20.与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是【 ACDE 】。
A. 不记名，可流通转让 B. 收益率相对较低 C. 面额较大，金额固定
D. 利率可以是固定的或浮动的 E. 不能提前支取
21.货币市场共同基金投资的对象有【 ABCDE 】。
A. 短期商业票据 B. 可转让定期存单 C. 银行承兑汇票 D. 政府短期债券 E. 银行间同业拆借市场
22.股票的特征包括【 ABCDE 】。
A. 收益性 B. 风险性 C. 稳定性 D. 流通性
E. 经营决策参与性
23.在我国股权分置的条件下，股票可以分类为【 ABDE 】。
A. 国家股 B. 法人股 C. 绩优股 D. 公众股 E. 外资股
24.按照债券的性质，可以将债券分类为【 ABCDE 】。
A. 信用债券 B. 不动产抵押债券 C. 担保债券 D. 收益债券 E. 可转换企业债券
25.债券市场的功能体现在【 BCDE 】。
A. 社会财富均匀分配 B. 债券流通和变现 C. 聚集资金
D. 反映企业经营实力和财务状况 E. 中央银行对金融进行宏观调控
26.证券投资基金的特征体现为【 ABCD 】。
A. 规模经营 B. 分散投资 C. 专业化管理 D. 费用低 E. 无风险
27.成长型基金与收入型基金的区别体现在【 ABCD 】。
A. 成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益;收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、化当期收入
B. 成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
C. 成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大
D. 成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场;收入型基金一般均按时派息给投资者
E. 成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场
28、根据基金投资的标的资产不同，可以将证券投资基金分类为【 ABCDE 】。
A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 杠杆基金 E. 创业基金
29.根据发行价与面值的差异，股票发行方式有【 BCD 】。
A. 初次发行 B. 平价发行 C. 溢价发行 D. 折价发行 E. 公开发行
30.债券的风险包括【 ABCDE 】。
A. 信用风险 B. 市场风险 C. 再投资风险 D. 购买力风险 E. 变现能力风险
31.国债的发行方式有【 ABDE 】。
A. 直接发行 B. 代销发行 C. 私募发行 D. 承购包销发行 E. 招标拍卖发行
32.债券的收益直接来自于【 BDE 】。
A. 股票价格下跌 B. 债券票面利息 C. 货币市场利率上调
D. 债券的即期收益 E. 债券的到期收益
33.债券的交易方式包括【 CDE 】。
A. 赊销交易 B. 赊购交易 C. 现货交易 D. 期货交易 E. 回购交易
34.债券的发行与付息方式有【 ABCD 】。
A. 按面值发行、面值收回，其间按期支付利息
B. 按面值发行，按本息相加额到期一次偿还
C. 贴现发行，到期支付面值
D. 定期支付利息，到期一次还本并支付最后一期利息
E. 贴现发行，到期支付利息
35.按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分类为【 BCD 】。
A. 国债衍生工具 B. 股权衍生工具 C. 货币衍生工具
D. 利率衍生工具 E. 票据衍生工具
36.按照交易方式，金融衍生工具可以分为【 ABCD 】。
A. 远期 B. 期货 C. 期权 D. 互换 E. 可赎回债券
37.金融衍生工具的交易主体是【 ABDE 】。
A. 套期保值者 B. 投机者 C. 宏观调控者 D. 套利者 E. 经纪商
38.金融衍生工具的功能体现在【 BCDE 】。
A. 放大风险 B. 价格发现 C. 提高交易效率
D. 转移风险 E. 优化资源配置
39.外汇市场的功能和作用体现在【 ABCD 】。
A. 充当国际金融活动的枢纽 B. 调剂外汇余缺，调节外汇供求
C. 不同地区间的支付与结算 D. 规避外汇风险 E. 提升本币价值
40.外汇市场的交易方式是【 ABCDE 】。
A. 即期外汇交易 B. 远期外汇交易 C. 掉期交易
D. 期货交易 E. 期权交易
三、判断正误
1.利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。【 对 】
2.金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。【 错 】
3.金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储蓄财富、保有资产和财富增值的途径。【 对 】
4.政府只能作为金融市场的资金需求者。【 错 】
5.按照票据承兑主体的不同，票据分为商业票据和银行票据。【 对 】
6.债券是一种由债务人向债权人出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。【 对 】
7.股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。【 对 】
8.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是流通市场。【 错 】
9.金融资产的私募发行一般是销售给特定的机构。【 对 】
10.货币市场又称为短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内的有价证券市场。【 对 】
11.保险市场不属于金融市场范畴。【 错 】
12.我国不存在真正意义上的黄金市场。【 错 】
13.保证金交易也称为垫头交易，是指投资者在资金不足又想获得预想的投资收益时，交付一定比例的现金，其余资金通过向经纪人借款的方式买卖证券。【 对 】
14.货币市场最基本的功能是融通短期资金。【 对 】
15.普通工商企业可以进入同业拆借市场融通资金。【 错 】
16.商业票据相当于一个短期贴现债券。【 对 】
17.从借款人的角度来看，银行承兑汇票的融资成本要低于银行贷款。【 对 】
18.大额可转让定期存单既有定期存款的较高利息收入特征，又有活期存款可以随时兑现的优点。【 对 】
19.货币市场共同基金通常投资于股票市场。【 错 】
20.衡量货币市场共同基金好坏的标准是收益率而不是资本利得。【 对 】
21.货币市场共同基金的风险通常低于单个货币市场金融工具的风险。【 对 】
22.资本市场是一个臭资产期资金的场所，主要包括长期借贷市场和证券市场。【 对 】
23.各类股票的风险都高于债券的风险。【 错 】
24.可转换债券的持有者相当拥有一个普通债券和一个期权。【 对 】
25.债券部可以提前偿还。【 错 】
26.外汇期货业称为货币期货，是指规定将来在指定的月份买入或卖出规定金额外币的期货合约。【 对 】
27.期货合约是标准化的远期合约。【 对 】
28.期权合约双方的权利义务是对称的。【 错 】
29.只要双方在融资上有比较优势，就可以通过互换合约获得双赢。【 对 】
30.银行为了规避外汇风险，通过银行同业间的交易，“轧平”外汇头寸。【 对 】
