1.判断洗钱行为的直观标准是()
A.客户身份
B.客户表情
C.可疑大额交易
D.交易目的
答案：D
2.在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是()
A.监事会
B.董事会
C.高级管理层
D.股东大会
答案：C
3.中国银行业协会是在()登记注册的。
A.财政部
B.民政部
C.中国人民银行
D.国务院
答案：B
4.从()开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.从()年开始，中国银监会开始监管我国银行业金融机构。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.国家开发银行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中国进出口银行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解释：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性，此后，在农业银行的领导下，信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。
9.农村信用社改革试点的大幕最先在()拉开。
A.安徽省
B.江苏省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解释：2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开。
10.我国加入世界贸易组织过渡期结束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解释：2001年12月11日，我国正式加入世界贸易组织，200年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束。
11.截至200年12月底，共有()家外资银行入股中资银行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外国银行在中国设立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租赁公司管理办法》于()正式实施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外资银行营业性机构不包括()。
A.外商独资银行
B.代表处
C.中外合资银行
D.外国银行分行
答案：B
解释：外资银行的营业性包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行。
15.下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的有()。
A.中国银行
B.招商银行
C.中国工商银行
D.中国建设银行
答案：D
解释：中国银行200年7月日在上交所上市，招商银行2002年4月9日在上交所上市，中国工商银行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不属于中国进出口银行业务的是()。
A.出口信贷
B.提供对外担保
C.办理国际银行间贷款
D.发放基础建设贷款
答案：D
解释：发放基础建设贷款是国家开发银行的职责。
17.中国银行业不包括()。
A.中央银行
B.投资银行
C.自律组织
D.银行业金融机构
答案：B
18.下列不属于中国人民银行主要职责的是()。
A.制定货币政策
B.服务工商企业
C.防范金融危机
D.维护金融稳定
答案：B
解释：服务工商企业现在是工商银行和其他商业银行的主要职责。
19.最早成立的政策性银行是()。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国银行
答案：A
解释：国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行成立于1994年11月，中国农业发展银行成立于1994年11月。中国银行不是政策性银行。
20.城市商业银行第一家跨省区设立分支机构是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解释：200年4月2日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。
二、多选
1.下面哪些属于股东大会的职能?( )
A.更换董事
B.审议监事会报告
C.审议银行年度财务预算
D.确定银行整体风险的控制原则
答案：ABCD
2.效益性对银行的重要性主要体现在( )。
A.股东要求
B.抵御风险
C.增强实力
D.激励员工
答案：ABCD
3.被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是( )。
A.有严格的银行保密法
B.有宽松的金融规则
C.有政治后台的支持
D.有自由的公司法和严格的公司保密法
答案：ABD
4.《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为有权进行检查监督?( )
A.执行有关存款准备金管理规定的行为
B.与中国人民银行特种贷款有关的行为
C.执行有关人民币管理规定的行为
D.执行有关反洗钱规定的行为
答案：ABCD
5.中国农业发展银行的主要业务包括( )。
A.办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款
B.办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款
C.在境内外资本市场、货币市场筹集资金
D.办理业务范围内开户企事业单位存款
答案：ABD
6.银行金融创新的基本原则有( )。
A.公平竞争原则
B.合法合规原则
C.成本可算原则
D.四个“认识”原则
答案：ABCD
解释：银行金融创新的基本原则包括：合法合规，公平竞争，知识产权保护，成本可算，风险可控，信息充分披露，维护客户利益，四个认识原则。
7.《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括( )。
A.引入了计量信用风险的内部评级法
B.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的基本要求
答案：ABCD
8.银行贷后管理的主要内容包括( )。
A.贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况
B.运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险
C.对信贷资产要按照贷款分类标准进行科开云kaiyun(中国)分类，加强不良贷款的监测、分析，真实反映贷款质量情况
D.明确贷后责任，避免重放轻管
答案：ABCD
9.借款人向银行提出的书面贷款申请内容包括( )。
A.借款金额
B.借款用途
C.偿还能力
D.还款方式
答案：ABCD
10.具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来保护客户的利益? ( )
A.审慎尽责 B.客户教育 C.充分信息披露 D.客户资产隔离
答案：ABCD
解释：需要特别注意从以下方面来保护客户的利益：审慎尽责，充分信息披露，引导理性消费，客户资产隔离，妥善处理利益冲突，客户教育。
